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金融支持装备制造业产业集群化发展思考

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摘要:金融支持装备制造业产业集群化发展思考
产业集群是指在某一特定领域中,大量产业联系密切的企业及相关支撑机构在空间上集聚,并形成强劲、持续竞争优势的现象。产业集群通过分工专业化和交易的便利性,把产业发展与区域经济有效地结合起来,形成一种有效的生产组织形式,是推动地方区域经济增长的重要方式。作为一种世界性的发展现象,越来越多的国家和地区把产业集群作为产业发展、拉动区域经济增长的战略方式。装备制造业是辽宁省的第一大支柱产业,在我国装备制造业中占有举足轻重的战略地位。在装备制造业178个小类产品中,辽宁有58个小类居于全国前六位,占32.6%。数控机床、大型船舶、铁路内燃机车、系列轴承等行业,在国内具有一流的竞争实力和发展潜力。当前,世界经济结构加快调整,国际装备制造业加速转移,辽宁作为我国装备制造业的重要产业基地,理应抓住难得的发展机遇,以存量吸引增量,充分发挥区域优势,大力发展装备制造业产业集群。而产业集群化发展离不开金融的支持。因为产业集群组织形式的特殊性,对金融服务提出了更高的需求。

辽宁省装备制造业产业集群化发展现状及特点

近年来,在振兴东北老工业基地战略的推动下,作为辽宁经济结构调整的重点领域和强大引擎,辽宁省一直把装备制造业摆在优先发展的战略位置。2010年,辽宁省首次跨入全国装备制造业产值万亿元阵营,完成工业总产值12454.5亿元,同比增长33.56%。2011年前三季度,辽宁省装备制造业增加值增长19.6%,高于全省平均水平4.5个百分点。经济效益大幅提高,1至8月,辽宁省装备制造业实现利润412亿元,占规模以上工业企业利润的比重达到40%,成为全省工业经济利润的重要来源。12月20日,《辽宁省促进装备制造业发展规定》将正式实施,这是我国第一部装备制造业立法,标志着省政府把装备制造业发展纳入法制化轨道,将对加快装备制造业向高端化发展、建设先进装备制造业基地发挥极大的促进作用。

辽宁省装备制造业产业集群化发展的主要特点表现为:科技底蕴深厚;自主创新步伐加快;产业集群加速成长;海外并购取得新进展。其发展中存在的主要问题则表现为:产业丰厚度不够,没有形成完整的产业链,产业集群效应不明显;自主研发和创新能力仍显薄弱;融资渠道较为单一,利息成本负担较重;金融服务的精细化程度还需进一步提高。

金融支持辽宁装备制造业产业集群化发展情况

(一)推进货币信贷创新工程,合理引导信贷资金支持装备制造业产业集群化

人民银行沈阳分行大力推进货币信贷创新工程,以推进货币政策传导方式创新为抓手,以推进信贷政策实施方式创新为重点,制定了货币信贷工作指引,引导信贷资金积极支持高端装备制造业,对于重大项目,给予优先安排、重点支持,根据项目的实际资金需求,合理确定贷款品种、期限、利率、担保方式和偿还方式。引导金融机构为装备制造业龙头企业产业整合、海外投资、并购重组等提供一揽子的信贷和金融服务,通过并购贷款等方式支持有实力的企业实施低成本扩张,做大做强。推动装备制造业产业集群转型升级。抓住制约转型升级过程中的关键环节,从满足产业链制造环节融资需求向满足价值链两端的研发、设计、物流、营销、品牌等多环节融资需求转变,构建有利于装备制造业产业集群化发展的金融支持体系。

国家外汇管理局辽宁省分局按照人民银行沈阳分行的要求和部署,根据辽宁省委、省政府和中国人民银行“扩内需,促增长”的总体部署,深入辽宁省装备制造企业进行实地调研,在了解企业遇到的实际困难和对外汇管理政策需求的基础上,制定了《关于支持企业应对国际金融危机的外汇政策意见》,并已得到国家外汇管理局批准,即将在全省实施。新政策在坚持监管可控的前提下,加大对企业的政策支持力度,进一步推进贸易投资便利化,最大限度地降低企业运营成本,在原有的外汇管理政策中实现了新突破,为装备制造业扩大出口和“走出去”提供了坚实的外汇政策支持。

(二)积极改进金融服务措施,全力支持装备制造业集群化发展

一是加强与政府部门联系,储备有融资需求企业的相关信息。建立“绿色通道”,不断优化工作流程,提高审批效率。组织银团贷款,满足大型装备制造业企业兼并重组等重大项目的资金需求。二是针对装备制造业企业出口不断增加的趋势,在国际、国内结算、贸易融资、即、远期结售汇等优势业务方面给企业提供全面的金融服务。三是聘请有资质的中介机构对企业进行信用等级评定,从第三方的角度对企业进行分析和评价,同时银行对不同等级的企业实行差别利率,从而引导企业走上规范管理的良性经营轨道。

(三)开展业务创新,为中小企业提供灵活多样的支持方案

针对中小企业多、素质参差不齐的现状,各金融机构根据中小企业的特点积极进行业务创新,设立中小企业信贷专营机构,充实信贷服务队伍,主动与有融资需求的中小企业联系、沟通、走访,为企业量身定做服务方案,全面开展金融服务工作。积极制定符合中小企业特点的信贷优惠政策,在最大程度上满足中小企业融资需求。

(四)拓宽信贷业务品种,开展多种信贷服务

各金融机构针对装备制造业企业的规模和特点,开展分层次营销,综合运用搭桥贷款、备用贷款、国内信用证及其项下的打包贷款。制定并开办了专利权质押贷款、煤炭提单、仓单质押贷款、应收账款质押贷款、退税账户托管贷款、创业贷款、票据业务等多个具有特色且可行的贷款新品种,以灵活的抵押形式拓宽了企业的融资渠道,使企业可以根据自身需求选择相应贷款服务。

金融支持辽宁装备制造产业集群化发展的对策建议

(一)从产业链的视角探索金融支持装备制造产业集群化发展的新思路

从产业结构和产品结构的角度看,产业集群实际上是某种产品的加工深度和产业链的延伸,在一定意义上,是产业结构的调整和优化升级。金融机构应加强针对性,把握装备制造业产业集群的动态变化与静态特征,从产业链的视角,找准金融支持装备制造产业集群化发展的有效途径。可以探索集群企业捆绑式贷款模式,以集群内大企业为龙头,为其关联度高的其他企业做担保或以集群内的优势企业作为一个整体向银行申请贷款,增强核心企业对配套企业的辐射带动作用。产业集群突破了单一企业的边界,着眼于一个特定区域内,具有竞争和合作关系的企业间的互动。金融机构应积极引导产业集群内企业在相互间购销活动中使用商业汇票结算,通过向商业银行贴现以及商业银行向人民银行再贴现而获得资金支持。

(二)构建创新风险分担机制,提高企业自主创新能力

2006年,国务院就已经提出了国产首台(套)装备风险补偿机制,建议相关部门尽快研究建立由项目业主、装备制造企业和保险公司风险共担、利益共享的重大技术创新的风险分担机制,引导项目业主和装备制造企业对国产首台(套)重大技术装备投保。各级政府或有能力的产业园区应积极筹措资金建立金融风险补偿专项基金,对积极支持装备制造业技术创新的银行贷款应给以一定条件的保障或一定比例的财政贴息,以保证资金的安全和装备制造业的可持续发展。对因支持装备制造业重大技术创新产生的不良贷款,建议按一定比例给予核销或剥离。各级政府也可发起设立高端装备制造业发展基金或出台相关政策吸引国内外的风险投资公司,加快提高企业的自主创新能力,不断提升企业的核心竞争力。

(三)拓宽装备制造业产业集群企业的融资渠道

一是鼓励有条件的企业通过证券市场进行直接融资。有关部门应为企业上市融资提供政策支持和辅导,促进企业通过主板、创业板、中小企业板乃至境外上市,降低融资成本。二是不断创新融资形式,发展链式金融、融资租赁,鼓励企业利用短期融资券、中长期票据、可转换公司债等财务成本较低的形式来募集产业整合需要的资金。三是充分吸纳民间资本。通过成立或引进信托投资公司、产业投资基金等各种形式吸纳更多的民间资本,有效拓展产业集群内企业的融资渠道。

(四)创新信贷品种,拓展信贷支持路径

金融机构要不断创新信贷品种,针对不同的企业类型,采取不同的信贷支持方式。加大商标质押、仓储保全业务、应收账款质押或收购业务、保理业务等信贷新业务品种的宣传力度。针对装备制造业企业面对的汇率风险问题,提供高效的外汇服务,加强现有远期结售汇、掉期交易等锁定汇率风险工具的宣传和推广,适时推出汇率期货、期权等套期保值工具;提高装备制造业企业出口预收货款可收汇额度和可结汇比例;为企业提供海外融资渠道,如海外代付、供应链业务,人民币质押外汇业务,出口应收账款池融资等业务。

(五)创造良好的外部金融环境,进一步增加政策性金融支持

新产业区理论认为,决定一个国家或地区产业集群发展状况最主要的因素,不是物质资本的数量和质量,而是与发挥人力资本潜力相关的经济组织结构和文化传统的社会环境因素,其中,金融生态环境的建设尤为重要。一是从政府行为、司法执行、金融运行三方面着力打造“诚信”品牌,引导企业参加信用评级,规范财务管理。二是人民银行等金融管理部门要积极推进中小企业担保机构与金融机构的互利合作,同时不断完善企业征信系统,为装备制造产业集群化提供良好的金融环境。三是应进一步加强政策性金融对国家经济安全和国防建设有重要影响,对促进国民经济可持续发展有显著效果,对结构调整、产业升级有积极带动作用的重大技术装备和产品研发的支持,以促进辽宁装备制造产业集群化的快速发展。

(六)突出金融支持重点,优化信贷资源配置,提升优势产业竞争力

在稳健的货币政策下,金融机构的信贷规模收缩,金融管理部门应引导金融机构合理配置资金使用方向。一是重点支持中小企业业务发展。中小企业是装备制造业的重要组成部分,是装备制造业提高生产效率、实现专业化生产的基础。大型装备制造业集团的配套企业大部分都是由中小企业构成的。金融机构可以依托核心企业向上下游产业链延伸,不断改进和完善供应链融资模式,建立快速反应机制,为中小企业提供资金支持,促进其发展壮大。二是重点加大对装备制造业技术创新和技术改造的信贷支持,提高区域自主创新能力。要通过信贷资源的优化配置,引导和支持企业与高等院校、科研机构的产、学、研技术合作,加快创新成果转化和新技术的引进、消化、吸收,为传统装备制造业转型升级和新型产业高端化发展提供金融支持。
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